Diagnóstico patrimonial
Primer encuentro. Entendemos tu situación actual, objetivos, horizonte, obligaciones y restricciones. Sin plantilla: cada diagnóstico se hace a mano.
Perfil · Moderado
Horizonte medio.
Horizonte medio.
Balance entre crecer y proteger.
Para inversores con horizonte de 5 a 10 años que buscan balance entre crecimiento y preservación. Mezcla diversificada de equities globales, renta fija de calidad y algo de alternativos. Objetivo: retorno real positivo consistente con drawdowns acotados.
Horizonte5—10 años
DesdeUSD 500.000+
RiesgoMedio · volatilidad moderada
Objetivo
Equilibrio
Cartera modelo
Cómo se distribuye el capital.
Allocation objetivo de la cartera para un perfil moderado. Valores institucionales placeholder — el asesor ajusta según tu situación y objetivos específicos.
Composición objetivo
Equity
55%
Renta Fija
25%
Alternatives
10%
Cash
10%
Performance esperada
Qué rango de retorno proyectamos.
Estimaciones institucionales sobre horizonte completo. Pasado no garantiza futuro — son proyecciones de mediana basadas en escenarios base.
8—10%
Retorno anualizado esperado
15%
Drawdown máximo estimado
0.95
Sharpe ratio estimado
+22% / -14%
Mejor / peor año (rango histórico)
Rango histórico de retornos anuales
Base -19% · Zero · Top +22%
0%
-14%
Peor año
+9%
CAGR esperado
+22%
Mejor año
Max Drawdown
Caída máxima histórica pico-valle
Assets típicos
En qué se invierte.
Las categorías de activos que componen la cartera. Ejemplos concretos de instrumentos usados — el asesor selecciona los específicos según coyuntura y disponibilidad en tu broker.
Categoría
Ejemplos de instrumentos
Peso objetivo
Equity Global Core
S&P 500, MSCI World, dividendos globales
40%
Equity Diversificación
MSCI EM, Europe value, sectores defensivos
15%
Renta Fija Calidad
Treasuries 3—7Y, Corporate IG, Muni Bonds
25%
Alternatives
REITs globales, commodities, private credit
10%
Cash & Money Market
USD money market, t-bills cortos
10%
Persona correlacionada
Este perfil suele corresponder a una Dueño de Pyme.
Empresario dueño-operador de pyme. Ingresos variables según ciclo del negocio. Patrimonio concentrado en la empresa — busca diversificar hacia mercados líquidos.
Por qué calza: El negocio ya es la apuesta agresiva del patrimonio. La cartera financiera cumple función complementaria: liquidez, diversificación, menor correlación con el ciclo local.
Ver página de Dueño de Pyme →
Proceso
Cómo trabajamos con vos.
Cuatro pasos para pasar de conversación inicial a cartera operativa. Documentado por escrito en cada instancia — no hay nada que no quede registrado.
Propuesta de cartera
Armamos una propuesta con allocation objetivo, activos específicos, brokers sugeridos y proyección de escenarios. Documentado por escrito, en USD.
Onboarding & ejecución
Apertura de cuentas, traspaso de posiciones, KYC y compliance. El equipo operativo coordina todo. Vos recibís accesos y confirmaciones.
Seguimiento continuo
Rebalanceo, reportes mensuales, reuniones trimestrales, acceso 24/7 a tu asesor. Cambios de estrategia se documentan siempre.
Diferencias vs perfil adyacente
Moderado vs Conservador.
Si no estás seguro entre este perfil y el adyacente, así se comparan en términos prácticos.
Moderado
Más equity · mayor retorno esperado · drawdowns moderados
Conservador
Más fixed income · mayor estabilidad · menor crecimiento
Próximo paso
¿Este perfil te representa?
Si tenés dudas, hacé el test de perfil inversor — 10 preguntas, 3 minutos. O agendá una reunión directamente con el equipo.
