Asesor de CDI Capital acompañando a un empresario PyME argentino

Miguel Boggiano Founder

Empresarios PyME · 50—62 años

Te hiciste solo. Ahora toca proteger lo que construiste.

Construiste una PyME desde abajo y acumulaste un patrimonio real. Pero entre operar la empresa, cuidar a tu familia y ver el mercado moverse, necesitás a alguien que entienda tu negocio antes de hablar de tu plata — y que te dé la cara durante los próximos 15 años.

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+25 Años de experiencia

Soluciones a medida

CNV Regulados

Diferencial CDI · PyME

Vamos a tu empresa. Hablamos tu idioma antes de hablar de tu plata.

No te pedimos que vengas a nuestra oficina. Vamos a la tuya — al galpón, al taller, al showroom — porque entender el negocio es la única forma honesta de asesorar sobre el patrimonio que generó.

Conocemos tu planta

Visita presencial al negocio. Vemos cómo funciona, qué ciclos tiene, quién es tu equipo y de dónde sale el flujo que alimenta tu patrimonio.

Separamos caja operativa y patrimonio personal

Una de las primeras conversaciones es dónde termina la empresa y dónde empezás vos. Sin esto, no hay estrategia patrimonial posible.

Pensamos escenarios: vender, continuar, sucesión

Te acompañamos a proyectar los tres caminos — y a tomar decisiones con información real, no con impulso.

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Asesor de CDI Capital visitando la fábrica de un cliente PyME

Cómo trabajamos

Así es como podemos trabajar juntos.

Asesor de CDI Capital conversando con cliente empresario PyME

Con tu asesor dedicado

Un asesor senior con nombre, apellido y WhatsApp directo. Te conoce, conoce tu empresa, conoce a tu familia. Sin secretarias filtro, sin carruseles de ejecutivos de cuenta.

Cómo nos conocemos ›

Con estructura patrimonial real

Cuentas a tu nombre en ALyCs de primera línea, vehículos bien elegidos y fee transparente.

Ver estructura ›

Con el equipo que necesitás cerca

Coordinamos con tu contador y tu abogado para que la estrategia sea una sola. Planificación sucesoria, fideicomisos cuando corresponde, todo escrito y documentado.

Explorar legado ›

¿Por qué invertir con CDI?

Somos independientes, estamos registrados en la CNV y cobramos un fee transparente. Solo te recomendamos lo que tiene sentido para tu caso.

Independencia real

No vendemos productos de banco ni promesas ocultas. Nuestro único incentivo es que te vaya bien para que sigas siendo cliente los próximos 15 años.

Qué significa independiente ›

Conexión directa

Trabajás con un asesor senior que te da la cara. Reuniones presenciales en tu empresa o en nuestras oficinas de Buenos Aires, por video o donde te quede cómodo.

Conocer al equipo ›

Invertí a tu manera

Planificación de tu cartera con estrategias activas y asesoramiento local: elegís el vehículo que se ajusta al tamaño de tu patrimonio y a tu tolerancia al riesgo real, no al que figura en un test.

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Todo coordinado

Nos sentamos con tu contador y tu abogado para que la estrategia sea una sola — sin piezas sueltas, sin duplicaciones y sin huecos.

Empresario argentino caminando con su hijo — transmisión generacional

¿Cuáles son tus objetivos?

Separar el patrimonio personal del de la empresa

Arquitectura patrimonial que protege a tu familia de las contingencias del negocio y te permite dormir tranquilo aunque la empresa atraviese un año duro.

Asegurar liquidez para los próximos 10 años

Planificación de ingresos, horizonte definido y vehículos adecuados para que los hitos importantes — expansión, retiro progresivo, estudios de los hijos — tengan su financiamiento.

Prepararte para el día después de vender

Si la venta es una opción en los próximos 5 años, hay que empezar a prepararla hoy: estructura, cuentas y destino del capital post-venta. No el mes siguiente a firmar el contrato.

Dejar todo ordenado para tu familia

Planificación sucesoria proactiva: estructuras legales, beneficiarios, fideicomisos y un mapa patrimonial claro para que tu cónyuge y tus hijos sepan exactamente qué hay y dónde el día que vos no estés decidiendo.

Legado

Lo que construiste
también se cuida.

La empresa fue tu vehículo. El patrimonio es lo que queda cuando la empresa ya no está — o cuando vos ya no la estás manejando. Trabajemos juntos para que lo que tardaste 25 años en construir siga generando para tu familia los próximos 50.

Hablar de legado →

Familia argentina multigeneracional en un asado — legado empresario

Lo que escuchamos todas las semanas

Las preguntas que
te quitan el sueño

Son las mismas preguntas que escuchamos hace 15 años en cada primera reunión con un empresario PyME. No hay respuestas mágicas — hay un método, un equipo y una agenda real de trabajo.

"¿Cómo protejo lo que me llevó 25 años construir?"

Estructura robusta frente a inflación, devaluación, riesgo soberano y volatilidad — sin productos empujados ni promesas de rendimiento inverosímiles.

"¿Cómo separo el dinero de la empresa del mío?"

Arquitectura patrimonial que protege a la familia de las contingencias del negocio y ordena para siempre la conversación con tu contador.

"Si vendo la empresa mañana, ¿qué hago con la plata?"

Plan de aterrizaje del capital post-venta: cuentas, asignación entre liquidez y largo plazo. Decisión con cabeza fría, no con euforia.

"¿Cómo dejo todo ordenado para mi familia?"

Planificación sucesoria, vehículos adecuados, minimización de conflictos y del costo de transmitir el patrimonio a la próxima generación.

Metodología CDI

Un proceso pensado para décadas, no para un año.

Nos sentamos con vos — muchas veces en tu empresa — y mapeamos todo: la compañía, los inmuebles y todos tus activos. Por primera vez vas a tener el cuadro completo de lo que construiste en 25 años sobre una sola mesa.
Discovery · KYC · Wealth Mapping
Definimos juntos cuánto riesgo podés tolerar sin perder el sueño y separamos lo operativo de la empresa del patrimonio personal. Diseñamos una cartera a medida: las reglas claras que van a guiar tu plata los próximos 20 años.
Risk Profiling · Strategic Asset Allocation
Implementamos la cartera con ALyCs de primera línea. Tu plata nunca pasa por CDI. Está siempre a tu nombre, con visibilidad total y arquitectura abierta, sin conflictos de interés.

ALyCs de primera línea
Open Architecture · CNV
Trabajamos con estudios jurídicos y fiscales para dejar todo ordenado: tipos de estructuras, separación del patrimonio operativo y personal, testamentos, beneficiarios. Que el día que vos no estés, tu familia no tenga que descifrar nada — solo continuar.
Wealth Structuring · Tax Planning · Estate

Ciclo continuo

El proceso no termina nunca.

Rebalanceo · research macro mensual · reuniones semestrales · WhatsApp directo.

01Diagnóstico
02Perfil & diseño
03Implementación
04Legado

Cliente CDI Capital — empresario PyME con su historia familiar

Historia de cliente

Construí la empresa durante 25 años. Tenía plazos fijos en el banco, dólares en la caja fuerte y una carpeta con inversiones que nunca entendí del todo. Cuando llegué a CDI me pidieron que les mostrara la fábrica antes de hablar de plata. Hoy sé exactamente qué tengo, por qué lo tengo y mi familia también. Es la primera vez que este tema está resuelto.

R.P., fundador de empresa industrial Cliente desde 2019 · Gran Buenos Aires

Lo que escuchamos todos los días

Lo que ya se preguntaron otros empresarios como vos.

Son las mismas preguntas que escuchamos en cada primera reunión con un empresario PyME. No hay respuestas mágicas — hay un método, un equipo y una agenda real de trabajo.

¿Qué pasa si todavía tengo la empresa operativa?

Trabajamos la parte personal. Tu patrimonio de empresa sigue en la empresa. Nosotros te ayudamos a separar lo que ya retiraste (dividendos, sueldos acumulados, venta parcial) del resto y a protegerlo. Cuando vendas la empresa, ya tenés estructura armada para recibir el cheque.

¿Puedo separar patrimonio personal del de la empresa?

Sí — y te ayudamos a armar esa separación con tu contador y abogado. Cuentas a tu nombre (no de la sociedad), brokers regulados, estructura fiscal clara. La meta: que una mala racha de la empresa no te lleve puesto lo que construiste para tu familia.

¿Necesito un mínimo para empezar?

USD 500.000 es el piso de Wealth Management. Si todavía no llegaste ahí, podemos empezar con un plan a través de ALyCs de primera línea y escalar a la estructura cuando se justifique. Todo conversado en el diagnóstico inicial, sin compromiso.

¿Trabajan con mi contador o tengo que cambiarlo?

Con el tuyo. Nuestro rol es asesoramiento patrimonial (inversión + estructura); el rol del contador es fiscal + societario. Coordinamos con él cuando hace falta — no lo pisamos. Si nunca tuviste uno dedicado a patrimonio personal, podemos sugerirte 2 o 3 profesionales de confianza de nuestra red.

Próximo paso

Un diagnóstico. Sin compromiso.
Sobre tu empresa y tu patrimonio.

La primera reunión es un diagnóstico honesto. Si podemos ayudarte, lo decimos. Si no, también. En ambos casos, salís con más claridad sobre tu situación que cuando entraste.

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Email[email protected] Teléfono+15558135105 LinkedInCDI Capital

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