Diagnóstico patrimonial
Primer encuentro. Entendemos tu situación actual, objetivos, horizonte, obligaciones y restricciones. Sin plantilla: cada diagnóstico se hace a mano.
Perfil · Agresivo
Horizonte largo.
Horizonte largo.
Crecimiento patrimonial.
Para inversores con horizonte de 10+ años y tolerancia a la volatilidad. Equity global dominante, exposición a emergentes y alternativos. Objetivo: maximizar el retorno compuesto a largo plazo, aceptando drawdowns temporales del mercado.
Horizonte10+ años
DesdeUSD 500.000+
RiesgoAlto · tolerancia a volatilidad
Objetivo
Crecimiento
Cartera modelo
Cómo se distribuye el capital.
Allocation objetivo de la cartera para un perfil agresivo. Valores institucionales placeholder — el asesor ajusta según tu situación y objetivos específicos.
Composición objetivo
Equity
75%
Renta Fija
10%
Alternatives
10%
Cash
5%
Performance esperada
Qué rango de retorno proyectamos.
Estimaciones institucionales sobre horizonte completo. Pasado no garantiza futuro — son proyecciones de mediana basadas en escenarios base.
11—14%
Retorno anualizado esperado
25%
Drawdown máximo estimado
0.8
Sharpe ratio estimado
+32% / -22%
Mejor / peor año (rango histórico)
Rango histórico de retornos anuales
Base -29% · Zero · Top +32%
0%
-22%
Peor año
+12.5%
CAGR esperado
+32%
Mejor año
Max Drawdown
Caída máxima histórica pico-valle
Assets típicos
En qué se invierte.
Las categorías de activos que componen la cartera. Ejemplos concretos de instrumentos usados — el asesor selecciona los específicos según coyuntura y disponibilidad en tu broker.
Categoría
Ejemplos de instrumentos
Peso objetivo
Equity Global Desarrollado
S&P 500, MSCI World, Nasdaq 100 (ETFs)
45%
Equity Emerging Markets
MSCI EM, India, acciones latam selectas
15%
Growth & Small Caps
Russell 2000, Nasdaq Growth, temáticas
15%
Alternatives
Private equity funds, commodities, crypto (limitado)
10%
Renta Fija Corta
Treasuries 1—3Y, Corporate IG corto
10%
Cash / Money Market
USD money market, t-bills
5%
Persona correlacionada
Este perfil suele corresponder a un Ejecutivo Corporativo.
Director, C-level o ejecutivo corporativo senior. Ingresos altos y estables, stock options, bonus, ahorro sistemático. Horizonte largo hasta el retiro.
Por qué calza: Capacidad de ahorro mensual + ingresos estables + horizonte 15-25 años hacen que tolerar la volatilidad sea racional: el tiempo juega a favor del interés compuesto.
Ver página de Ejecutivo Corporativo →
Proceso
Cómo trabajamos con vos.
Cuatro pasos para pasar de conversación inicial a cartera operativa. Documentado por escrito en cada instancia — no hay nada que no quede registrado.
Propuesta de cartera
Armamos una propuesta con allocation objetivo, activos específicos, brokers sugeridos y proyección de escenarios. Documentado por escrito, en USD.
Onboarding & ejecución
Apertura de cuentas, traspaso de posiciones, KYC y compliance. El equipo operativo coordina todo. Vos recibís accesos y confirmaciones.
Seguimiento continuo
Rebalanceo, reportes mensuales, reuniones trimestrales, acceso 24/7 a tu asesor. Cambios de estrategia se documentan siempre.
Diferencias vs perfil adyacente
Agresivo vs Moderado.
Si no estás seguro entre este perfil y el adyacente, así se comparan en términos prácticos.
Agresivo
Más equity · más growth · mayor retorno esperado · mayor volatilidad
Moderado
Más fixed income · más balance · menor retorno esperado · menor volatilidad
Próximo paso
¿Este perfil te representa?
Si tenés dudas, hacé el test de perfil inversor — 10 preguntas, 3 minutos. O agendá una reunión directamente con el equipo.
