Diagnóstico patrimonial
Primer encuentro. Entendemos tu situación actual, objetivos, horizonte, obligaciones y restricciones. Sin plantilla: cada diagnóstico se hace a mano.
Perfil · Defensivo
Patrimonio recibido.
Patrimonio recibido.
Primero no perder.
Para capital que no tolera volatilidad significativa — horizonte corto, patrimonio recién recibido, o cliente que prioriza preservación absoluta. Renta fija corta + money market dominante, equity mínimo de calidad. Objetivo: proteger el poder adquisitivo con drawdowns casi nulos.
Horizonte<3 años · o preservación
DesdeUSD 500.000+
RiesgoMuy bajo · capital protegido
Objetivo
Protección
Cartera modelo
Cómo se distribuye el capital.
Allocation objetivo de la cartera para un perfil defensivo. Valores institucionales placeholder — el asesor ajusta según tu situación y objetivos específicos.
Composición objetivo
Equity
10%
Renta Fija
60%
Alternatives
0%
Cash
30%
Performance esperada
Qué rango de retorno proyectamos.
Estimaciones institucionales sobre horizonte completo. Pasado no garantiza futuro — son proyecciones de mediana basadas en escenarios base.
3—5%
Retorno anualizado esperado
3%
Drawdown máximo estimado
1.15
Sharpe ratio estimado
+8% / -2%
Mejor / peor año (rango histórico)
Rango histórico de retornos anuales
Base -7% · Zero · Top +8%
0%
-2%
Peor año
+4%
CAGR esperado
+8%
Mejor año
Max Drawdown
Caída máxima histórica pico-valle
Assets típicos
En qué se invierte.
Las categorías de activos que componen la cartera. Ejemplos concretos de instrumentos usados — el asesor selecciona los específicos según coyuntura y disponibilidad en tu broker.
Categoría
Ejemplos de instrumentos
Peso objetivo
Equity Dividend Blue-Chip
Dividendos USA consistentes, low-vol ETFs
10%
Renta Fija Corta USA
Treasuries 1—3Y, T-bills
30%
Renta Fija IG Media
Corporate IG 3—5Y, Muni Bonds
20%
Renta Fija Ultra-corta
Ultra short duration bond ETFs
10%
Cash & Money Market
USD money market, t-bills, CDs
30%
Persona correlacionada
Este perfil suele corresponder a una Heredero · Nueva Generación.
Patrimonio recibido recientemente. Todavía en formación sobre cómo gestionarlo. Primera prioridad: que el capital no se erosione mientras aprende y decide.
Por qué calza: Capital intacto + educación financiera en curso + horizonte de decisión de 1—3 años hacen que preservar sea más importante que maximizar. El retorno llega después.
Ver página de Heredero · Nueva Generación →
Proceso
Cómo trabajamos con vos.
Cuatro pasos para pasar de conversación inicial a cartera operativa. Documentado por escrito en cada instancia — no hay nada que no quede registrado.
Propuesta de cartera
Armamos una propuesta con allocation objetivo, activos específicos, brokers sugeridos y proyección de escenarios. Documentado por escrito, en USD.
Onboarding & ejecución
Apertura de cuentas, traspaso de posiciones, KYC y compliance. El equipo operativo coordina todo. Vos recibís accesos y confirmaciones.
Seguimiento continuo
Rebalanceo, reportes mensuales, reuniones trimestrales, acceso 24/7 a tu asesor. Cambios de estrategia se documentan siempre.
Diferencias vs perfil adyacente
Defensivo vs Conservador.
Si no estás seguro entre este perfil y el adyacente, así se comparan en términos prácticos.
Defensivo
Mínimo equity · máxima estabilidad · casi sin drawdowns
Conservador
Equity selectivo · retorno real mayor · drawdowns acotados pero reales
Próximo paso
¿Este perfil te representa?
Si tenés dudas, hacé el test de perfil inversor — 10 preguntas, 3 minutos. O agendá una reunión directamente con el equipo.
